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挑选基金的基本技巧,选择对的基金才能让你投资翻倍!

分类:其它内容 - 基金知识 2021年06月27日 132浏览 · 0收藏

基金 基金投资 基金投资策略

市场上的基金有很多不同的类型,而同类基金中各只基金也有不同的投资对象、投资策略等方面的特点。因此,投资者在选择基金时不要盲目,参考一些挑选基金的技巧很重要。

市场上的基金有很多不同的类型,而同类基金中各只基金也有不同的投资对象、投资策略等方面的特点。因此,投资者在选择基金时不要盲目,参考一些挑选基金的技巧很重要。


一、兼顾法挑选基金
基金作为一种专家理财产品,其投资优势是显而易见的。

但怎样才能充分发挥基金投资的优势,利用基金产品的管理运作能力,获取更高的投资收益,还需要投资者对基金产品进行正确定位,凸现其内在价值,以下三个方面是需要重点“兼顾”的。




1、兼顾基金发行规模和个人基金资产配置比例
对于管理和运作业绩较好的公司来讲,注重更多的是其投资回报,而不是盲目地追求规模的扩张。为了更好的管理和运作基金,实现预期的收益,规模并不是最重要的,重要的是规模背后的业绩。


因此,对于限制发行规模的基金产品,投资者应当做主动性的资产配置。

相反,对于募集期内还不能完成基金的募集规模,并不得不采取必要的延长基金募集期,可适度降低配置基金资产的比例。


2、兼顾认购期和申购期

其次,认购期和申购期购买基金产品的兼顾。对于基金产品来讲,由于发行市场环境和募集开放后的环境,存在有很大的不同。


因此,将资金进行必要的分期配置是很重要的。基金发行时正值市场上涨行情,可少量参与基金的认购,而根据其业绩情况再进行申购期的基金配置。

相反,当发行期证券市场处于阶段性底部时,是基金建仓的良好时机,投资者可适当提高新基金的认购配置比例。


3、兼顾基金净值增长和基金分红
再次,基金净值增长和基金分红之间的兼顾。投资基金,既可以利用短期的基金净值增长进行价差套利,也可以分享基金的分红收益。投资既然选择了基金产品,就要确定投资的目标,是短期获利或是长期投资。


但由于基金的净值是不断变化的。因此,投资者在进行基金获利方式的选择上也应当进行兼顾。




二、买基金巧取捷径
俗话说,简单的就是最好的。基金产品的投资也一样。因此,买基金巧取捷径也需要从以下六个方面讲究策略。


1、图安全性从买保本基金做起。
保本基金都有一定的避险周期,投资者如果没有足够的时间和精力打理基金,可尝试从保本基金做起,只要持满基金的避险期,投资者就可以实现保本的愿望,而且分享保本基金带来的收益。


2、买基金实现炒股票的乐趣,
指数基金是首选。
目前的指数型基金跟踪的是目标指数。

投资者只要通过观察指数,就可以在指数的变化中轻松获利,而不需研究和分析某单只股票的基本面,也不必理会单只股票的涨涨跌跌。


3、享受高效快捷的服务,可选择定期定额买基金。
定期定额是一种类似于银行的零存整取储蓄方式。这种方法对消费控制不力的投资者是非常有效的,它能起到强制存款并进行投资的目的。


4、买了基金不满意,不妨采用基金转换方式。
目前一家基金管理公司旗下都管理有多只基金品种,这些基金品种特点各异,收益也不一样,加上优惠的转换费率,投资者在对所买基金不满意时,完全可以进行产品转换。


5、节约基金交易成本,选择网络服务。
目前的基金购买渠道分基金管理公司的网上直销和渠道商代销。投资者离渠道商的网点距离较远,网络买基金则是解决之道,不但节省大量的交通费用,而且还能享受网上费率的优惠等措施。


6、享受优质服务,优选营销经理。

目前,基金的宣传和投资理念的教育还处于起步阶段,迫切需要大量优秀的基金营销人员。

因此,选择一位优秀的基金营销经理,指导自身的财务规划,进行基金产品的服务是非常有必要的,对降低投资基金中的风险也是很有帮助的。


总之,只要投资者留心,基金投资中的捷径无处不在。为了让自身的投资更加轻松愉快,投资者一定要结合自身的投资偏好和生活习惯,做到对基金产品运作特点、服务功能上的了如指掌,才能享受由基金所带来的更多的专家理财服务,获取更高的收益。




三、遵循章法挑基金
尽管目前可供投资者购买的开放式基金产品越来越多,但投资者面对基金产品,仍然是面临较多的艰难选择。在开放式基金投资中失利的情况,还是时有发生。


除了投资者对开放式基金产品的认知程度不高外,主要是没有遵循开放式基金投资的章法。
1、以保底收益作为购买开放式基金的标尺。
尽管开放式基金是专家理财,但由于基金经理在进行资产配置时,仍存在一定的资产配置收益不确定的风险性。

因这种收益不确定的风险因素存在,可能会带来基金产品净值和业绩的不稳定性。因此,抱着保底收益的思想,投资开放式基金是不可取的。


2、基金投资不讲风险识别,是大忌。

针对不同的风险偏好,基金管理公司设计推出了不同风险程度的开放式基金产品。投资者在购买基金产品前,一定要本着先了解基金产品特点的原则,从最接近银行定期存款收益相当的基金产品做起,尝试购买货币型基金。并逐步向债券型基金、股票型基金过渡,而摆脱见了基金就购买的不良习惯。初次购买股票型基金的投资者大抵存在两种情况。


一种是已经参与了股票投资,但个人操作业绩不理想,希望通过专家理财实现增值的目的;

另一种是盲目购买者。而这种盲目购买者,往往面对高风险投资而表现的不知所措。

不能很好地把握申购和赎回的良机,盲目比照银行定期存款的办法,而使自身遭受不应有的损失。


3、交易规则一知半解,增加申购、赎回成本。
由于基金公司的收入主要来自于管理费。为了更好地提高投资者购买基金的积极性,基金公司在基金的认购期内都推出了一定的费率优惠措施,投资者应重视基金公司的费率优惠措施,并学会从中受益。

另外,对于基金管理运作水平和长期投资价值相对比较可靠,内控风险把握较好的,基金净值不断提升的,回报率较高的基金产品,不妨选择红利再投资,不但省去了申购费,还能发挥复利效应。


4、不应盲目信赖基金宣传品,崇拜基金经理。
为了加大基金产品的营销和推广的力度。目前的开放式基金营销宣传单内容是应有尽有,各种形式的宣传品是一应俱全。不管基金成立后的运作业绩怎样,但就看宣传单,就足以让投资者流连忘返。

有些基金公司在设计宣传内容时,对基金经理的过往业绩和运作基金的能力,进行大篇幅的介绍和推荐。从而提高产品的知名度和影响力。

一但基金成立后,基金的运作状况却与宣传单内容大相径庭。基金经理也频繁更换。这些因素在基金成立后都会变得不稳定起来。因此,投资理事会的办法,不失为一种投资基金的选择要素。


四、对比法观察基金
对投资者来讲,掌握一定的挑选基金产品技巧和方法是非常重要的,其中“对比”之法是必不可少的。
1、基金运作规模之间的对比。
一家运作规模较大的基金管理公司比运作规模相对较小的公司拥有更多的客户群,更充足的资金,更强大的市场影响力,更完善的基金产品线,更具有品牌价值。


2、基金过往业绩的对比。
投资者了解基金以往的业绩不仅是必要的,而且也会因投资者的预期而给基金管理人一定的运作基金压力,采取积极的资产配置策略,从以往的基金运作中积累经验,以更好的业绩回报投资者。


3、基金产品投资组合中的对比。
通过资产配置组合将会看到基金投资风格是稳健型、中庸型还是激进型,是具有短期波段性收益特征,还是具有长期周期性的收益特征。


4、基金经理之间的对比。
作为基金的决策者和指挥家,基金经理在基金产品运作中起着举足轻重的作用。基金配置资产的知识性、专业性、操作实战经验,都需要一位具有多方面知识和能力的优秀基金经理来完成。


5、基金费率之间的对比。
投资基金,主要目的是为了获取投资分红。但在基金运作过程中,或基金产品在设计之初就兼顾了基金的短期收益(如指数型开放式基金)。

因此,考虑基金的申赎成本就显得非常重要了。较低的申赎费率,对投资者进行基金的短期投资套利无疑是非常重要的。


6、基金营销服务中的对比。

投资者购买了基金产品,不但不能放置不管,反而应当采取积极主动的跟踪和管理措施,并时刻关注基金的基本面变化、基金信息、基金净值的变动等。


投资者选择了一家服务良好的渠道商的基金营销人员,将会省去很多劳顿之苦。

只要利用渠道商的定制信息提醒服务、发送E—MAIL、邮寄基金资讯等方式,轻松实现基金的动态跟踪,从而避免信息缺失而遭受投资损失。


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