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什么是融资融券?它们有什么特点?

分类:其它内容 - 其他分类 2021年08月07日 0浏览 · 0收藏

2010年 3月31日,酝酿良久的融资融券正式开闸上市。上海、深圳证券交易所正式向6家试点券商发出通知,2010年3月31日起接受券商的融资融券交易申报,这标志着经过4年精心准备的融资融券交易正式进入市场操作阶段。

一、融资融券入门
2010年 3月31日,酝酿良久的融资融券正式开闸上市。上海、深圳证券交易所正式向6家试点券商发出通知,2010年3月31日起接受券商的融资融券交易申报,这标志着经过4年精心准备的融资融券交易正式进入市场操作阶段。



1、何为融资融券
融资融券是投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借人资金买人本所上市证券或借人本所上市证券并卖出的行为。

融资融券是一种证券信用交易。证券信用交易是与证券现货交易相对应来说的一种交易模式,是指投资者在买卖证券的时候,只支付一定比例的现金或者证券,其差额部分通过借贷而补足的一种交易形式。融资融券交易可以分为融资交易和融券交易两大类。




这里,将买卖的证券看做股票。其他买卖对象类同

2、何为融资
顾名思义,融资就是偕钱。融资做什么呢?当然是融资买股票。融资比较好了解,从字面意思就可以了解它的含义。


我们知道,如果根据自己所了解的信息以及判断,预期股价走高,而这时手中也有一定的资金,就会做出买入现价较低的股票的决定,未来再逢高卖出,通过低买高卖获得收益。可是,如果在这种绝佳的投资时机我们没有资金来买入股票,就无法根据自己的判断获得收益了。


在融资交易机制下,上述问题便可迎刃而解:可以通过一定的抵押担保向证券公司借钱买入股票,待股价上涨之时再卖出从而获取收益。借款到期向证券公司偿还本息。


3、何为融券
和融资同样的逻辑,融券也就是借股票。融券是个新事物,对于普通投资者可能有些不好了解,为什么要借股票呢?借股票做什么用呢?简单地说,就是借
入一些股票卖出,待股票价格走低时,再买入,一买一卖获得的差价就是投资所得。




融券是和融资相对应的买卖行为。听起来有些玄奥,可能还是无法理解融券的做法,下面详细说说融券是怎么回事。


假设预期工商银行在未来一周股价会走低。如果此时持有工商银行的股票,这时候就会选择卖出,未来再逢低买入,从而通过高卖低买获取收益。可是,如果此时没有股票在手,那将是件很痛心疾首的事情,只能眼睁睁地看着绝好的投资获利时机流失。


在融券交易机制下,上述问题便可得以解决:可以通过一定的抵押担保向证券公司借入一定量的股票,然后以目前的较高价位卖出,待未来股价如所料走低之时,再买入等量同类的股票归还证券公司并支付利息,以从中获取收益。融券交易是一种做空行为。


融资融券能使投资者在跌势中获利。
从本质上来说,融资融券交易属于保证金信用交易模式。融资融券交易下,投资者既能够进行做多交易,也能够进行做空交易。


二、融资融券特点
融资融券最显著的特点是借钱买股票和借股票卖股票。简单地说,就是本钱少的也可以买进股票,手里没有股票的也可以卖出股票。


(1)融资融券可以以小博大。
融资融券业务以保证金为基础,具有以小博大的功效。
举例来说,假设你的账户中有100万元,融资保证金比例假定为50%,则你可以获得200万元的资金,之后你可以用这200万元买股票,可想而知你获得了更充足的资金,可以赚更多的钱。这就是融资融券以小博大的功效。


许多股票在行情好的时候,投资人哀叹:如果我有10万元炒股,我一定能成百万富翁。现在融资融券给了你当百万富翁的机会,融资融券解决了你资金不足的问题。

当然以小博大是双向的,当你对行情判断失误产生亏损时,你的亏损也被放大了。


(2)借钱买卖股票将产生利息。
投资者向券商借钱买入股票,相当于投资股市多了一个融资渠道-—券商。当然天下没有免费的午餐,投资者借钱买股是产生利息的,投资者未来将连本带息向券商偿还。


投资人在通过融资融券订立买卖合同之后,投资人与证券公司继续存在一种借贷关系。具体而言,为投资人代垫款项买进股票的证券公司对其垫付款项要收取一定比例的利息,即垫付款利息;


同样,为投资者代垫股票卖出的证券公司对卖出股票后代为保存的卖券价款也要求顾客支付一定比例的利息。
投资者千万不要忽略了利息这笔费用,利息也是要算人你的投资成本的。


(3)融资融券交易以保证金为基础。
投资者者必须缴纳一定数量的资金或者资金等价物作为保证金,方可进行融资融券交易。

保证金的数量是由保证金的比例来确定的。保证金的比例由监管当局确定以及调整,这也为实现货币政策和市场稳定的目标提供了可调控的工具。


(4)融资融券是现货交易。
融资融券虽然有其特殊的买卖方式,但是从交割的角度来讲,这种交易方式与现货交易基本一致。


融资融券融券交易完成后,买卖双方都必须及时清算交割,另外在交割期买卖双方都以现款或者现货(股票)进行交割,这与现货交易的方式一样。其差别只是现款或者现货(股票)中有一部分是借来的。

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