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如何避免系统性风险呢？股票规避风险的基本方法详解！

分类：其它内容 - 其他分类 2023年05月02日 200浏览 · 0收藏

如何避免系统性风险呢？股票规避风险的基本方法详解！股票风险的防范，首先是要防范系统风险，这就是常说的何时买比买什么更重要。何时买指的就是系统风险的防范，而买什么就是非系统风险的防范。要防范系统风险，投资者首先就应该学会区分股票的高价区和低价区，因为系统风险往往都发生在高价区，并且在高价区系统风险的杀伤力最大。

系统性风险是指多种内外部因素共振所导致的全市场投资风险加大、投资者风险偏好快速下降的一种风险。引发系统性风险的因素，包括政策风险、宏观风险、流动性风险、自然灾害等等，其中政策和宏观的变化，往往会交互影响市场的流动性。

除了避免在高价区域买入股票外，为了有效地防范系统风险，股民还需密切关注宏观经济形势的发展，特别是要关注国家的政治局势、宏观经济政策导向、货币政策的变化、利率变动趋势和税收政策的变化等等。如果在这些因素发生变化之前而采取行动，投资者也就可能成功地逃避了系统风险。

对于非系统风险的防范，主要在选股时对上市公司的经营历史、管理水平、技术装备情况、生产能力、产品的市场竞争能力及企业外部形象等方面要有详细的了解，力图对上市公司的经营管理能力和发展前景做出比较客观的预测。即便如此，由于上市公司在其发展过程中还存在着投资者难以预测的不确定因素，所以防范非系统风险的有效方法还在于分散投资，在选择投资组合时，要注意不同行业、不同地区、不同种类股票之间的搭配，一旦某股票的收益情况不尽如人意，其他股票的收益还能在一定程度上弥补损失。如1994年房地产行业不景气，1995年汽车行业经营效益普遍较差，若股民在选股时不将全部的资金注入这一个行业，其损失就相当有限。而那些在股市中热衷于寻黑马、炒概念、追板块而不注意分散投资的投资者，久而久之都难以逃脱非系统风险的惩罚。

对于短线投资者来说，从事股票交易的目的就是赚取价差，股票有没有投资价值并不重要，只要避免了价格套牢，也就规避了风险。现在市场上有许多形形色色的软件和技术分析方法，其在一定的范围和应用条件内能帮助股民进行分析和判断，以掌握股票的买进卖出机会。但应注意的是，任何技术指标得出的买入或卖出信号充其量只是必要条件，而不是充分条件，投资者若照葫芦画瓢，其最终结果还是躲避不了股市的风险，特别是非系统风险。最好的方法就是在购买股票时不要发生价值套牢，在股票投资时关注股票的投资价值，尽可能只在投资价值区域内购入股票。

对于长期投资者来说，风险的防范比短线投资要简单有效，因为长线投资只要避免价值套牢即可，价格套牢不套牢不太重要，只要能坚持只在股市的投资价值区域内买入股票即可。

规避系统性风险的两种方式

第一种，只在多头市场持有仓位，非多头市场空仓；

多头市场按照周期的不同，定义略有不同，笔者是超短选手，就重点讲下超短的多头市场定义，当5日均线、10日均线成多有排列时，称之为超短多头行情，那么这个时候可以持仓，否则，维持空仓，如下图：

第二种，持有跟系统性风险反向指标个股；

什么叫系统性风险反向指标个股？给大家举个例子，比如2018年的中美贸易摩擦导致的A股下跌，这也是系统性风险，A股从3500点上方，经历将近一年的下跌，跌到了2440才止跌企稳，其中5G、半导体、稀土、农业等板块则可以称之为贸易摩擦反向指标板块，因为这些板块将受益于贸易摩擦。

同样的在当前这个时间点，是外围市场大跌导致了近期A股市场的调整，那么是什么原因导致了外围市场大跌呢？主要是因为新冠肺炎在全球扩散可能导致全球经济萧条这个逻辑，所以，凡事都有两面性，市场因为新冠肺炎大跌，就会有因为新冠肺炎上涨的板块，目前A股市场中有口罩、医药等板块受益于新冠肺炎扩散，当然最主要还是逻辑最为简单粗暴的口罩最为受益，所以，近期，如果持有口罩板块个股，就可以规避因新冠肺炎所带来的A股的系统性风险。