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什么是庞氏骗局?著名的案例有哪些?

分类:股票知识 - 炒股知识 2022年01月13日 1,600浏览 · 0收藏

关联专题: 庞氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼,金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称唿,金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。


庞氏骗局”著名案例:

案例一:E租宝

E租宝效仿国外搭建了一个P2P平台,P2P是互联网金融点对点借贷平台,但其实国外的P2P仅仅是作为一个中介机构,一个信息平台,帮助资金的借贷双方进行需求匹配。但是E租宝并不单纯,E租宝本身并没有吸收存款、发放贷款、发放收益的资格,但它就是骗取了广大客户的存款,假装匹配给有需求的借款方,实际上资金都在自己手上,然后再回报一定的高收益。其实收益并不是资金运作的结果,只是借新还旧的庞氏骗局。

后来E租宝暴雷了,人们才知道真相。E租宝骗取的投资款,一部分用于返还早期投资者的本金及利息,一部分用于收购线下门店以吸纳更多新的投资者,还有一部分转到海外进行非法交易。

几乎所有的P2P平台都是这样的庞氏骗局,否则在短期内也无法实现对客户承诺的高回报。所以现在P2P基本上都被打击掉了,因为这种业务模式注定了要想高回报只能是庞氏骗局的形式,如果真正按照P2P的理念去匹配借贷双方,一是不能保证正收益,二是平台的中介收入也会十分微薄,无利的事情自然不会有人干。


案例二:泛亚事件

泛亚事件是由该交易所旗下一款产品“日金宝”所引发的。该产品是一bai款资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目,丰厚的收益吸引了众多投资者。

然而从2015年4月开始,投资者的资金开始无法取回,泛亚逐步限制交易,到了2015年7月就连投资者存放在泛金所账户的个人资金也遭到“冻结”。随后,泛亚事件不断升级,其模式更暴露出庞氏骗局、不规范经营、挪用资金等质疑。2015年12月22日,昆明市人民政府发布通报称,昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题,公安机关已依法立案侦查。

数据显示,泛亚事件波及22万投资者,金额高达430亿元,影响巨大。有消息称,泛亚实际控制人单九良已失联。


案例三:伯尼·麦道夫事件

伯尼·麦道夫是史上最著名的旁氏骗局主谋,操控了美国历史上最大的欺诈案。麦道夫从投资者处骗取650亿美元,犯了11项联邦重罪,被判入狱150年。麦道夫在纽约经营财富管理公司,公司开始时为合法经营,后来演变为一桩旁氏骗局。他的儿子声称没有参与此案,于2010年12月自杀。这个案件后来被写成了一本书并由美国HBO电视网导演了电影《欺诈圣手》。

伯尼·麦道夫是史上最著名的庞氏骗局主谋,操控了美国历史上最大的欺诈案。麦道夫从投资者处骗取650亿美元,犯了11项联邦重罪,被判入狱150年。麦道夫在纽约经营财富管理公司,公司开始时为合法经营,后来演变为一桩庞氏骗局。他的儿子声称没有参与此案,于2010年12月自杀。这个案件后来被写成了一本书并由美国HBO电视网导演了电影《欺诈圣手》。


综上所述:我们在投资的时候一定要选择自己看的懂的产品,包装的花里胡哨的产品最好别碰,一定要了解正常的金融产品收益率,远高于正常收益率的一定要谨慎鉴别,天下不会掉馅饼,高回报伴随着高风险,莫被骗子当鱼给钓了!


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